第一章 總 則
第一條 為標(biāo)準(zhǔn)金融企業(yè)事務(wù)檔案處理，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國穩(wěn)妥法》《中華人民共和國證劵法》等相關(guān)法令，結(jié)合金融企業(yè)事務(wù)作業(yè)實(shí)際，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)事務(wù)檔案，是指金融企業(yè)在錢銀金融、資本市場、穩(wěn)妥、信任等金融事務(wù)處理及效勞活動(dòng)中構(gòu)成并具有保存價(jià)值的各種載體方法的記載。
第三條 本規(guī)則適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法樹立的下列金融機(jī)構(gòu)：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、鄉(xiāng)村合作銀行，城市信用合作社，鄉(xiāng)村信用合作社。
(二)證券公司、期貨公司、基金處理公司及其依法樹立的從事財(cái)物處理事務(wù)的子公司。
(三)穩(wěn)妥集團(tuán)(控股)公司、穩(wěn)妥公司、穩(wěn)妥財(cái)物處理公司、穩(wěn)妥專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。
(四)信任公司、金融財(cái)物處理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)政公司、金融租借公司、消費(fèi)金融公司、轎車金融公司、錢銀經(jīng)紀(jì)公司。
(五)從事匯兌事務(wù)、付出清算事務(wù)和基金銷售事務(wù)的公司。
(六)其他經(jīng)批準(zhǔn)從事金融事務(wù)活動(dòng)的企業(yè)。
第四條 金融企業(yè)事務(wù)檔案對維護(hù)金融企業(yè)和客戶利益，維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，保證國家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展等具有十分重要的效果，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)處理的根底，應(yīng)由企業(yè)檔案部分施行會(huì)集一致處理。
第五條 各級檔案行政處理部分根據(jù)職責(zé)擔(dān)任金融企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)的輔導(dǎo)、監(jiān)督和查看;各級金融事務(wù)監(jiān)督處理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)任將金融企業(yè)事務(wù)檔案處理作業(yè)歸入金融事務(wù)監(jiān)督處理準(zhǔn)則、流程，與事務(wù)同監(jiān)管。
第六條 金融企業(yè)檔案部分或檔案作業(yè)歸口處理部分(以下統(tǒng)稱“檔案部分”)擔(dān)任對本企業(yè)事務(wù)檔案作業(yè)進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃、監(jiān)督、輔導(dǎo)和查看，各相關(guān)事務(wù)部分合作檔案部分安排施行。金融企業(yè)所屬各分支機(jī)構(gòu)檔案部分擔(dān)任本分支機(jī)構(gòu)事務(wù)檔案處理作業(yè)，并對所屬分支機(jī)構(gòu)的事務(wù)檔案作業(yè)進(jìn)行監(jiān)督、輔導(dǎo)和查看。
第七條 金融企業(yè)應(yīng)樹立健全一致的事務(wù)文件資料歸檔處理準(zhǔn)則;將事務(wù)文件資料的構(gòu)成、堆集、收拾和歸檔作業(yè)列入事務(wù)作業(yè)流程，列入事務(wù)作業(yè)或項(xiàng)目方案，列入事務(wù)部分職責(zé)規(guī)模和事務(wù)人員崗位職責(zé)制，列入企業(yè)查核系統(tǒng)和獎(jiǎng)懲準(zhǔn)則，保證事務(wù)文件資料的完好歸檔。
第八條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立健全事務(wù)檔案管理、使用、判定、毀掉等作業(yè)的相關(guān)準(zhǔn)則，保證事務(wù)檔案的實(shí)在、完好、有用和安全，滿意企業(yè)在根據(jù)、職責(zé)、信息、存史等方面的需求。
第九條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立檔案作業(yè)職責(zé)追查準(zhǔn)則，對不按規(guī)則歸檔或造成檔案損毀、丟掉、泄密等行為，進(jìn)行相應(yīng)的懲辦。
第十條 金融企業(yè)事務(wù)檔案處理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的檔案專業(yè)知識和技術(shù)，并定時(shí)接受事務(wù)培訓(xùn)。
第二章 事務(wù)文件資料的收拾與歸檔
第十一條 金融企業(yè)應(yīng)根據(jù)法令、行政法規(guī)、國務(wù)院金融監(jiān)督處理部分和檔案行政處理部分的規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)性文件的要求，結(jié)合事務(wù)作業(yè)流程，制定本企業(yè)事務(wù)文件資料的歸檔規(guī)模和事務(wù)檔案的管理期限表;當(dāng)事務(wù)規(guī)?；蜃鳂I(yè)流程發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)修訂完善。
歸檔規(guī)模和管理期限的斷定，應(yīng)滿意國家對金融活動(dòng)的監(jiān)管要求以及維護(hù)企業(yè)利益和客戶權(quán)益的需求;事務(wù)檔案管理期限不得短于相關(guān)法令、法規(guī)清晰規(guī)則的管理期限;電子事務(wù)檔案的管理期限不短于同類紙質(zhì)檔案的管理期限。
第十二條 金融企業(yè)檔案部分應(yīng)當(dāng)依照遵從文件資料構(gòu)成規(guī)則、堅(jiān)持文件資料之間的有機(jī)聯(lián)絡(luò)、便于管理和查找使用的準(zhǔn)則，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)則研討斷定事務(wù)文件資料歸檔收拾和分類編號辦法，制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)并堅(jiān)持相對安穩(wěn)。
第十三條 金融企業(yè)事務(wù)部分應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)則，將應(yīng)當(dāng)歸檔文件資料按要求進(jìn)行收拾、立卷，定時(shí)移送本企業(yè)檔案部分會(huì)集處理，并處理歸檔交代手續(xù)。
詳細(xì)歸檔時(shí)刻可根據(jù)事務(wù)作業(yè)特色斷定，除國家還有規(guī)則外，最遲不該超過次年12月31日。
第十四條 金融企業(yè)文件資料歸檔一般一式一份，比較重要的或使用頻頻的文件資料可適當(dāng)添加份數(shù)。
第十五條 事務(wù)文件資猜中屬于企業(yè)處理類的文件資料，原件存入處理類檔案，在與之相關(guān)的事務(wù)檔案中可存放復(fù)印件并標(biāo)明互見號。
第十六條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按國家有關(guān)規(guī)則進(jìn)行檔案著錄。
第十七條 紙質(zhì)和電子文件同步歸檔的，在文件內(nèi)容、相關(guān)闡明及描繪上應(yīng)堅(jiān)持一致;僅為電子載體方法的事務(wù)檔案，須遵照國家有關(guān)電子文件歸檔和電子檔案處理的規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行。
第十八條 金融企業(yè)建造事務(wù)信息系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)有檔案部分參與，由檔案部分提出電子文件歸檔處理的相關(guān)需求，保證所構(gòu)成電子文件可以歸檔，歸檔后電子文件契合電子檔案處理要求。
第十九條 事務(wù)作業(yè)人員崗位變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理移送所擔(dān)任事務(wù)作業(yè)的文件資料，并清退借閱未還的檔案。
第二十條 國內(nèi)依法投資樹立的金融企業(yè)有海外機(jī)構(gòu)的應(yīng)當(dāng)樹立海外機(jī)構(gòu)事務(wù)檔案處理準(zhǔn)則。
第三章 事務(wù)檔案的處理
第二十一條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)裝備契合檔案維護(hù)和安全處理要求的事務(wù)檔案管理裝具和倉庫，并保證倉庫設(shè)備設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
第二十二條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)按有關(guān)要求做好電子事務(wù)檔案的存儲和安全處理，保證電子事務(wù)檔案的實(shí)在、完好、安全和可用，并對重要事務(wù)檔案進(jìn)行異質(zhì)、異地備份，保證事務(wù)檔案安全。金融企業(yè)對檔案信息安全負(fù)終究職責(zé)。
第二十三條 金融企業(yè)將事務(wù)檔案處理外包的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲審閱承包方的信息安全保證能力和資質(zhì)。在簽訂合同協(xié)議時(shí)，應(yīng)當(dāng)清晰有關(guān)檔案安全管理、信息保密和供給使用等方面的職責(zé)和約好條款，以保證事務(wù)檔案的安全與使用。
禁止將觸及國家秘密的事務(wù)檔案外包或托付任何社會(huì)中介機(jī)構(gòu)管理。
第二十四條 金融企業(yè)檔案部分應(yīng)做好事務(wù)檔案處理的統(tǒng)計(jì)作業(yè)和對統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的研討使用，保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的完好性、精確性和連續(xù)性。
第二十五條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立事務(wù)檔案處理信息系統(tǒng)，逐步提高對電子事務(wù)檔案的處理水平。事務(wù)檔案處理信息系統(tǒng)的功能應(yīng)當(dāng)契合國家有關(guān)規(guī)則。
第四章 事務(wù)檔案的使用、判定與處置
第二十六條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)編制事務(wù)檔案檢索東西，便利事務(wù)檔案的檢索與查詢。
第二十七條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)對事務(wù)檔案的查閱使用進(jìn)行掛號，對超權(quán)限使用應(yīng)實(shí)行批閱手續(xù)。
第二十八條 金融企業(yè)檔案部分應(yīng)活躍開展事務(wù)檔案的供給使用效勞作業(yè)，加強(qiáng)對事務(wù)檔案的編研開發(fā)，滿意企業(yè)金融事務(wù)活動(dòng)和處理作業(yè)的需求。
金融企業(yè)有必要為有關(guān)事務(wù)監(jiān)管部分、司法部分依法實(shí)行公務(wù)供給實(shí)在、精確的事務(wù)檔案。
第二十九條 金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)成立由主管領(lǐng)導(dǎo)、檔案部分和事務(wù)部分人員組成的檔案判定小組，對到期的事務(wù)檔案依照有關(guān)規(guī)則進(jìn)行判定并構(gòu)成判定陳述;對確已失掉保存價(jià)值的到期事務(wù)檔案，由企業(yè)擔(dān)任人批閱簽字后方可予以毀掉。毀掉檔案應(yīng)在指定地址并有專人擔(dān)任監(jiān)督。對被毀掉的檔案應(yīng)當(dāng)掛號造冊，并與判定陳述一并永久保存。對雖已到期、但未結(jié)清債權(quán)債務(wù)或有其他未了事項(xiàng)的事務(wù)檔案不得毀掉。對國家和社會(huì)具有重要保存價(jià)值的事務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)延伸管理期限。
第三十條 金融企業(yè)因各種原因改變、停止的，應(yīng)當(dāng)按國家有關(guān)規(guī)則對事務(wù)檔案進(jìn)行妥善處置。
第三十一條 未經(jīng)檔案行政處理部分答應(yīng)，金融企業(yè)不得以任何方法和方法將觸及國家秘密的事務(wù)檔案帶著出境。
第五章 附 則
第三十二條 本規(guī)則由國家檔案局擔(dān)任解說，自2015年7月1日起施行。
檔發(fā)〔2015〕3號
國家檔案局關(guān)于印發(fā)《金融企業(yè)事務(wù)檔案處理規(guī)則》的通知
各省、自治區(qū)、直轄市檔案局，方案單列市檔案局，新疆生產(chǎn)建造兵團(tuán)檔案局，各有關(guān)企業(yè)：
經(jīng)商我國銀行業(yè)監(jiān)督處理委員會(huì)、我國證券監(jiān)督處理委員會(huì)、我國穩(wěn)妥監(jiān)督處理委員會(huì)贊同，現(xiàn)將《金融企業(yè)事務(wù)檔案處理規(guī)則》印發(fā)給你們，請遵照施行。
國家檔案局
2015年5月5日